Fanny Samaniego — Coaching & Soluciones Hipotecarias • Fanny Samaniego

Progreso general

0/19 completadas

Antes de llegar

Deja todo listo para que tus primeras semanas sean enfocadas y tranquilas.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Digitaliza documentos clave (pasaportes, títulos, cartas de referencia, vacunas) y súbelos a una carpeta segura en la nube
	Estima gastos del primer mes y un colchón de emergencia Calculadora de Presupuesto
	Reserva alojamiento temporal por 2–4 semanas (si puedes, con cancelación flexible)
	Solicita historial de conducción/“driving abstract” de tu país (ayuda con seguro y canje de licencia)

Digitaliza documentos clave (pasaportes, títulos, cartas de referencia, vacunas) y súbelos a una carpeta segura en la nube

Vence

Notas

Estima gastos del primer mes y un colchón de emergencia

Calculadora de Presupuesto

Vence

Notas

Reserva alojamiento temporal por 2–4 semanas (si puedes, con cancelación flexible)

Vence

Notas

Solicita historial de conducción/“driving abstract” de tu país (ayuda con seguro y canje de licencia)

Vence

Notas

Primeras 72 horas

Consigue identificaciones esenciales y conectividad rápido.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Consigue una SIM/plan de celular canadiense y comparte tu número local
	Solicita tu Número de Seguro Social (SIN) en Service Canada
	Traza rutas desde tu alojamiento a Service Canada, banco y barrios de interés

Consigue una SIM/plan de celular canadiense y comparte tu número local

Vence

Notas

Solicita tu Número de Seguro Social (SIN) en Service Canada

Vence

Notas

Traza rutas desde tu alojamiento a Service Canada, banco y barrios de interés

Vence

Notas

Primeras 2 semanas

Banca, cobertura de salud y un perfil de crédito inicial.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Abre una cuenta corriente (chequing) y activa Interac e-Transfer
	Inicia tu historial de crédito en Canadá (tarjeta asegurada o límite bajo; configura pago automático) Asesoría para construir crédito
	Solicita cobertura de salud provincial (tarjeta sanitaria) y elige médico/clinica
	Crea tu cuenta en CRA “Mi Cuenta” (impuestos y beneficios)

Abre una cuenta corriente (chequing) y activa Interac e-Transfer

Vence

Notas

Inicia tu historial de crédito en Canadá (tarjeta asegurada o límite bajo; configura pago automático)

Asesoría para construir crédito

Vence

Notas

Solicita cobertura de salud provincial (tarjeta sanitaria) y elige médico/clinica

Vence

Notas

Crea tu cuenta en CRA “Mi Cuenta” (impuestos y beneficios)

Vence

Notas

Primer mes

Estabiliza vivienda, cuentas y tu plan mensual.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Asegura vivienda a largo plazo y contrata seguro de inquilino + servicios públicos
	Crea un plan mensual realista (Necesidades / Deseos / Ahorros y Deuda) y automatiza pagos Calculadora de Presupuesto
	Cambia o solicita tu licencia de conducir (lleva tu driving abstract si lo tienes)
	Inscribe a tus hijas/os en escuela/guardería y actualiza vacunas (si aplica)

Asegura vivienda a largo plazo y contrata seguro de inquilino + servicios públicos

Vence

Notas

Crea un plan mensual realista (Necesidades / Deseos / Ahorros y Deuda) y automatiza pagos

Calculadora de Presupuesto

Vence

Notas

Cambia o solicita tu licencia de conducir (lleva tu driving abstract si lo tienes)

Vence

Notas

Inscribe a tus hijas/os en escuela/guardería y actualiza vacunas (si aplica)

Vence

Notas

3–6 meses

Construye colchones, optimiza impuestos y echa raíces.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Construye un fondo de emergencia (meta 1–3 meses de gastos esenciales) Seguimiento de Patrimonio Neto
	Evalúa TFSA/RRSP (elegibilidad y aportes) y configura contribuciones Sesión de planificación financiera
	Prepara tu primera declaración de impuestos en Canadá (guarda recibos de pago; confirma créditos/beneficios) Kit de Impuestos
	Amplía referencias y red canadiense (voluntariado, grupos profesionales)

Construye un fondo de emergencia (meta 1–3 meses de gastos esenciales)

Seguimiento de Patrimonio Neto

Vence

Notas

Evalúa TFSA/RRSP (elegibilidad y aportes) y configura contribuciones

Sesión de planificación financiera

Vence

Notas

Prepara tu primera declaración de impuestos en Canadá (guarda recibos de pago; confirma créditos/beneficios)

Kit de Impuestos

Vence

Notas

Amplía referencias y red canadiense (voluntariado, grupos profesionales)

Vence

Notas

Tus tareas personalizadas

Agrega lo que sea único a tu situación o metas.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas

Herramientas y servicios útiles

Plan mensual: Calculadora de Presupuesto
Seguimiento de finanzas: Seguimiento de Patrimonio Neto • Flujo de Caja
Optimiza beneficios e impuestos: Kit de Impuestos • Sesión de planificación
Portal de clientes: Inicia sesión para compartir documentos y seguir tu progreso

Nota: Las reglas de programas (tarjetas de salud, licencias, beneficios) varían por provincia y pueden cambiar. Este checklist es una guía; verifica detalles con fuentes oficiales.

Progreso general

0/19 completadas

Antes de llegar

Deja todo listo para que tus primeras semanas sean enfocadas y tranquilas.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Digitaliza documentos clave (pasaportes, títulos, cartas de referencia, vacunas) y súbelos a una carpeta segura en la nube
	Estima gastos del primer mes y un colchón de emergencia Calculadora de Presupuesto
	Reserva alojamiento temporal por 2–4 semanas (si puedes, con cancelación flexible)
	Solicita historial de conducción/“driving abstract” de tu país (ayuda con seguro y canje de licencia)

Digitaliza documentos clave (pasaportes, títulos, cartas de referencia, vacunas) y súbelos a una carpeta segura en la nube

Vence

Notas

Estima gastos del primer mes y un colchón de emergencia

Calculadora de Presupuesto

Vence

Notas

Reserva alojamiento temporal por 2–4 semanas (si puedes, con cancelación flexible)

Vence

Notas

Solicita historial de conducción/“driving abstract” de tu país (ayuda con seguro y canje de licencia)

Vence

Notas

Primeras 72 horas

Consigue identificaciones esenciales y conectividad rápido.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Consigue una SIM/plan de celular canadiense y comparte tu número local
	Solicita tu Número de Seguro Social (SIN) en Service Canada
	Traza rutas desde tu alojamiento a Service Canada, banco y barrios de interés

Consigue una SIM/plan de celular canadiense y comparte tu número local

Vence

Notas

Solicita tu Número de Seguro Social (SIN) en Service Canada

Vence

Notas

Traza rutas desde tu alojamiento a Service Canada, banco y barrios de interés

Vence

Notas

Primeras 2 semanas

Banca, cobertura de salud y un perfil de crédito inicial.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Abre una cuenta corriente (chequing) y activa Interac e-Transfer
	Inicia tu historial de crédito en Canadá (tarjeta asegurada o límite bajo; configura pago automático) Asesoría para construir crédito
	Solicita cobertura de salud provincial (tarjeta sanitaria) y elige médico/clinica
	Crea tu cuenta en CRA “Mi Cuenta” (impuestos y beneficios)

Abre una cuenta corriente (chequing) y activa Interac e-Transfer

Vence

Notas

Inicia tu historial de crédito en Canadá (tarjeta asegurada o límite bajo; configura pago automático)

Asesoría para construir crédito

Vence

Notas

Solicita cobertura de salud provincial (tarjeta sanitaria) y elige médico/clinica

Vence

Notas

Crea tu cuenta en CRA “Mi Cuenta” (impuestos y beneficios)

Vence

Notas

Primer mes

Estabiliza vivienda, cuentas y tu plan mensual.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Asegura vivienda a largo plazo y contrata seguro de inquilino + servicios públicos
	Crea un plan mensual realista (Necesidades / Deseos / Ahorros y Deuda) y automatiza pagos Calculadora de Presupuesto
	Cambia o solicita tu licencia de conducir (lleva tu driving abstract si lo tienes)
	Inscribe a tus hijas/os en escuela/guardería y actualiza vacunas (si aplica)

Asegura vivienda a largo plazo y contrata seguro de inquilino + servicios públicos

Vence

Notas

Crea un plan mensual realista (Necesidades / Deseos / Ahorros y Deuda) y automatiza pagos

Calculadora de Presupuesto

Vence

Notas

Cambia o solicita tu licencia de conducir (lleva tu driving abstract si lo tienes)

Vence

Notas

Inscribe a tus hijas/os en escuela/guardería y actualiza vacunas (si aplica)

Vence

Notas

3–6 meses

Construye colchones, optimiza impuestos y echa raíces.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas
	Construye un fondo de emergencia (meta 1–3 meses de gastos esenciales) Seguimiento de Patrimonio Neto
	Evalúa TFSA/RRSP (elegibilidad y aportes) y configura contribuciones Sesión de planificación financiera
	Prepara tu primera declaración de impuestos en Canadá (guarda recibos de pago; confirma créditos/beneficios) Kit de Impuestos
	Amplía referencias y red canadiense (voluntariado, grupos profesionales)

Construye un fondo de emergencia (meta 1–3 meses de gastos esenciales)

Seguimiento de Patrimonio Neto

Vence

Notas

Evalúa TFSA/RRSP (elegibilidad y aportes) y configura contribuciones

Sesión de planificación financiera

Vence

Notas

Prepara tu primera declaración de impuestos en Canadá (guarda recibos de pago; confirma créditos/beneficios)

Kit de Impuestos

Vence

Notas

Amplía referencias y red canadiense (voluntariado, grupos profesionales)

Vence

Notas

Tus tareas personalizadas

Agrega lo que sea único a tu situación o metas.

Hecho	Tarea	Fecha límite	Notas

Herramientas y servicios útiles

Plan mensual: Calculadora de Presupuesto
Seguimiento de finanzas: Seguimiento de Patrimonio Neto • Flujo de Caja
Optimiza beneficios e impuestos: Kit de Impuestos • Sesión de planificación
Portal de clientes: Inicia sesión para compartir documentos y seguir tu progreso

Nota: Las reglas de programas (tarjetas de salud, licencias, beneficios) varían por provincia y pueden cambiar. Este checklist es una guía; verifica detalles con fuentes oficiales.

Checklist para Recién Llegados

Antes de llegar

Primeras 72 horas

Primeras 2 semanas

Primer mes

3–6 meses

Tus tareas personalizadas

Herramientas y servicios útiles

Checklist para Recién Llegados

Antes de llegar

Primeras 72 horas

Primeras 2 semanas

Primer mes

3–6 meses

Tus tareas personalizadas

Herramientas y servicios útiles